ゆうせいパートナーズのお約束

その１ 押し売りは一切ありません。

個別的な金融商品を勧めることはございません。特定の金融機関等に所属したり提携を結んでおりませんので個別の保険商品や投資商品の営業をすることはございません。例えばお客様の現状を丁寧に分析させていただいて、そもそも保険相談であっても入る必要のない場合には結論として「現状では保険は必要ありません」とのアドバイスを提供することもございます。昨今の物価高の情勢もあり、お客様の理想のライフプランを考えるうえで貯蓄だけではなくNISA等投資へのバランスを考慮したアドバイスをすることも多いですが、その際も個別の金融商品を販売する等の営業活動は一切いたしません。当事務所の収入源は皆様からいただいた相談料や講演料です。販売手数料や仲介料は一切いただきませんのでお客様と利益相反に立つことはなく、一人一人のお客様の幸福度向上に向けて真に公平なアドバイスをいたします。

その２ お客様の理想のゴールに向けて努力を惜しみません。

初めの面談でお客様からお聞きした趣味や目標を同じ目線で共有し、全力で伴走いたします。お客様の理想＝幸福です。ライフプランニングの際、時にはFP目線から節約やある分野の消費を削るアドバイスもございます。たしかに無駄な消費を削ることはより多くの貯蓄をする上では重要かもしれません。しかし、ゆうせいパートナーズが大切にするのはお客様の幸福度をあげるお手伝いです。例えばもしお客様の趣味に関するものを削った場合にはそれによる心の幸福度は低下いたします。それよりも例えば年１回の自分や家族へのご褒美であったり我慢した結果としての月１の贅沢のように、心の幸福を保ちながら目標に向けた節約をしていく方が結果として良いサイクルで長続きをしてより長期的視点でウェルビーイングに近づくことといえるでしょう。

その３ 主役はあくまでお客様であること。

FPはお客様の幸福度をあげるための良き伴走者です。お客様の設定されたゴールに向かい最善を尽くします。考えられるいくつかのプランを提示しても最終的にそれを選択するのはお客様であることを肝に銘じ、決して強引な提案はいたしません。

その４ より高いレベルでコンプライアンスを徹底いたします。

ゆうせいパートナーズでは個人情報の保護など法令を遵守いたします。特にFP業務においては業務上お客様からお聞きする情報はどれも重要な個人情報となります。当事務所ではお客様からお預かりした個人情報は最重要機密事項と捉えております。代表はFP協会認定のCFP®でございますが、個人情報保護士でもあり、皆様からお聞きした情報を大切に厳重に管理いたします。当事務所は業務に不必要な個人情報を保持することはございません。また、業務の関係上皆様からお預かりした個人情報に関してはやむを得ず保存する際にはパスワードを付け秘匿性が高い情報で保存したり、たとえ短時間席を外す場合でもむやみにデスクの上に放置せず色つきのクリアファイルに収納して鍵付きのキャビネットに入れる等保管を徹底いたします。それでも防ぎきれないサイバーリスク等に関しては万一の際には加入している情報漏えい保険に従い検知内容を精査して初動対応をとり、事態の収拾に努め再発防止計画を策定いたします。